股票百科（证券投资顾问）

证券投资顾问职业分析

其业务属性具备目的性、独特性、非公开化等优点。个人证券投资顾问获客流程是根据项目投资信赖为载体，以绝对性融资能力与投资销售业绩收益为出发点，以资询品牌与后台管理服务支持为协助，接收用户授权委托，按照合同约定，向用户提供证劵及证券产品类别投资价值分析，并直接或者间接性获得经济收益活动。投资价值分析基本内容项目投资品种挑选、资产配置及其个人理财规划提议等。

个人证券投资顾问是介于公募基金经理和股民间的第三方财产管理人员，她们比股民更重视股票投资，比公募基金经理更在意趋势投资；她们有别于阳光化私募基金经理，在证劵公司业务部证券投资顾问所服务项目的用户总资产动则几十亿，小者数百万，媲美中国中小型券商的资产管理部。那么作为个人证券投资顾问，大多数拥有多年来的实战演练股票操盘经验与相对应体量的投资管理工作经验，在业内具备一定的金融信息服务优点、人脉关系良好的信誉。证监会将要公布的《证券投资顾问业务暂行规定》也能为个人证券投资顾问提供基础机制保障。这头归属于私募投资基金另一庞大战队，个人证券投资顾问业非常大的人才紧缺实际已经公募基金经理转型发展个人证券投资顾问和有志之士的加持下获得一定程度的改进。

证券投资顾问业务流程要求

第一条为了规范证劵公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务流程个人行为，维护股民合法权利，维护保养证劵市场监管，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，制定本规定。第二条本规定所指证券投资顾问业务流程，是证券投资咨询业务流程的一种基本上方式，指证劵公司、证券投资咨询组织接纳顾客授权委托，按照合同约定，向用户提供涉及到证劵及证券产品类别的投资价值分析服务项目，帮助顾客做出决策，并直接或者间接性获得经济发展的利益生产经营。投资价值分析服务项目包含项目投资品种挑选、资产配置及其个人理财规划提议等。第三条证劵公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务流程，理应遵守宪法、行政规章和本要求，加强合规管理，完善内控制度，预防利益输送，切实保障顾客合法权利。第四条证劵公司、证券投资咨询组织以及工作人员理应遵照诚实信用原则，勤恳、谨慎地为用户提供证券投资顾问服务项目。第五条证劵公司、证券投资咨询组织以及为其提供证券投资顾问服务项目，理应忠实客户权益，不得为企业以及关联企业利益危害用户权益;不得为证券投资顾问工作人员以及相关者利益危害用户权益;不得为特殊顾客权益危害别的顾客权益。

第六条证监会以及内设机构依法对证劵公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务流程推行监管。中国证券业协会对证劵公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务流程推行自律管理，并依照相关法律法规、行政规章和本要求，制订有关从业标准与行为规范。第七条向用户提供证券投资顾问提供服务的工作人员，应具有证券投资咨询职业资格考试，在中国证券业协会登记注册为证券投资顾问。证券投资顾问不可与此同时申请注册为证券分析师。第八条证劵公司、证券投资咨询组织应该制订证券投资顾问人员管理制度，强化对证券投资顾问工作人员登记注册、岗位工作职责、从业的行为管理方法。第九条证劵公司、证券投资咨询组织理应不断完善证券投资顾问业务管理制度、合规和风险防控体制，遮盖业务推广、协议签订、服务提供、客户维护、突发事件处理等服务阶段。第十条证劵公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务流程，理应确保证券投资顾问工作人员总数、业务水平、合规和风险管控与服务模式、经营规模相一致。

第十一条证劵公司、证券投资咨询组织向用户提供证券投资顾问服务项目，理应按照企业制订的流程和规定，挖掘客户身份、资产与收益情况、股票投资工作经验、投资需求与股票投资风险，评定顾客的风险承受度，并且以书面形式或是电子文件方式给予记述、储存。第十二条证劵公司、证券投资咨询组织向用户提供证券投资顾问服务项目，理应告之顾客以下基本资料：（一）公司名字、详细地址、联系电话、举报电话、证券投资咨询业务流程资质等;（二）证券投资顾问的名字以及证券投资咨询职业资格考试编号;（三）证券投资顾问服务项目的具体内容方法;（四）决策由顾客做出，经营风险由用户负责;（五）证券投资顾问不可代顾客做出决策。证劵公司、证券投资咨询组织应当通过经营场所、中国证券业协会和企业官网，公示公告前述第（一）、（二）项信息内容，便捷投资人查看、监管。第十三条证劵公司、证券投资咨询组织应向用户提供风险揭示书，然后由顾客查收确定。风险揭示书内容和格式要求由中国证券业协会制订。第十四条证劵公司、证券投资咨询公司给予证券投资顾问服务项目，理应和客户签署证券投资顾问服务合同，对其协议书推行序号管理方法。协议书理应包含以下具体内容：（一）被告方的权利义务;（二）证券投资顾问服务项目的具体内容方法;（三）证券投资顾问的工作职责和明令禁止个人行为;（四）资费标准和付款方式;（五）异议或是纠纷解决方式;（六）停止或是解除协议的前提条件和方法。证券投资顾问服务合同理应承诺，自签订合同之日起5个工作日内，顾客能够通知函方法明确提出解除协议。证劵公司、证券投资咨询组织接到顾客解除协议通知函时，证券投资顾问服务项目协议解除。第十五条证券投资顾问应根据掌握的用户状况，在评定顾客风险承受度和需求的前提下，向用户提供适度的投资价值分析服务项目。

第十六条证券投资顾问向用户提供投资价值分析，应具有有效的重要依据。投资价值分析的重要依据包含证券研究报告或是根据证券研究报告、理论模型及其统计分析方法所形成的投资收益分析建议等。第十七条证劵公司、证券投资咨询组织理应为证券投资顾问服务提供必须的科学研究适用。证劵公司、证券投资咨询机构证劵科学研究不能适用证券投资顾问服务项目所需要的，应向别的具备证券投资咨询业务流程资质的证劵公司或是证券投资咨询组织选购证券研究报告，提高证券投资顾问服务水平。第十八条证券投资顾问根据我们公司或者其它证劵公司、证券投资咨询机构证券研究报告做出投资价值分析的，理应向顾客表明证券研究报告的发布人、公布日期。第十九条证券投资顾问向用户提供投资价值分析，理应提醒隐性的经营风险，严禁以任何名义向客户承诺或是确保长期投资。激励证券投资顾问向顾客表明与其说投资价值分析不一致的见解，辅助顾客评定经营风险的参照。第二十条证券投资顾问向用户提供投资价值分析，悉知顾客做出实际决策规划的，不得向别人泄漏该顾客的决策方案信息内容。

第二十一条证劵公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务流程，理应创建客户维护体制，确立客户维护程序、内容与规定，并特定专业工作人员单独执行。第二十二条证劵公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务流程，理应创建客户投诉处理体制，立即、妥当处理客户投诉事宜。第二十三条证劵公司、证券投资咨询组织理应按照公平公正、有效、自行原则，和客户商议并书面约定扣除证券投资顾问服务费安排，可以按服务年限、顾客总资产扣除服务费，也可采用区别提成等多种方式扣除服务费。证券投资顾问服务费应该以企业账户扣除。严禁证劵公司、证券投资咨询组织以及工作人员个人名义向顾客扣除证券投资顾问服务费。第二十四条证劵公司、证券投资咨询组织理应标准证券投资顾问业务推广跟客户拉拢个人行为，严禁对服务水平和以往销售业绩开展虚报、虚假、虚假性的宣传营销，严禁以任何方法服务承诺或是确保长期投资。第二十五条证劵公司、证券投资咨询组织根据广播节目、电视机、互联网、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务流程开展宣传广告，理应遵循《广告法》和证券信息散播的相关规定，宣传广告具体内容不可出现虚报、虚假、虚假性信息及别的违规违法情况。证劵公司、证券投资咨询组织理应提早5个工作日将宣传广告策略和日程安排向公司住所地证监局、新闻媒体所在城市证监局上报。

第二十六条证劵公司、证券投资咨询组织根据举办培训班、研讨会、讨论会等方式，开展证券投资顾问业务推广跟客户拉拢的，理应提早5个工作日向主办地证监局上报。第二十七条以工具软件、智能终端等作为媒介，向用户提供投资价值分析或是类似作用提供服务的，理应实行本规定，且符合以下规定：（一）客观性表明工具软件、智能终端功能的，不可并对作用开展虚报、虚假、虚假性宣传策划;（二）揭露工具软件、智能终端的本身缺点与使用风险性，不可瞒报或者是有重要忽略;（三）表明工具软件、智能终端所采用的数据信息数据来源;（四）表明工具软件、智能终端具备挑选股票投资种类或是提醒买卖时机的功能，理应证明其方法与局限性。第二十八条证劵公司、证券投资咨询组织需对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户维护、突发事件处理等各个环节推行留印管理方法。向用户提供投资价值分析的时间也、具体内容、方式及根据等相关信息，应该以书面形式或是电子文件方式给予纪录存留。证券投资顾问业务档案的保存期自协议终止之日起不能低于5年。第二十九条证劵公司、证券投资咨询组织理应加强人员培训，提高证券投资顾问的职业道德、合规意识与专业服务水平。

第三十条证劵公司、证券投资咨询组织以合作模式向用户提供证券投资顾问服务项目，需对服务模式、酬劳付款、突发事件处理等做出订立，确立当事人权利与义务。第三十一条激励证劵公司、证券投资咨询组织统筹安排证券投资顾问工作人员，依照证券信息散播的相关规定，根据广播节目、电视机、互联网、书报刊等公众媒体，客观性、技术专业、谨慎地向宏观经济政策、领域情况、金融市场变化情况发帖子建议，为公众投资者给予证券资讯服务项目，散播证券知识，揭露经营风险，正确引导理性投资。第三十二条证券投资顾问不可根据广播节目、电视机、互联网、书报刊等公众媒体，做出买进、售出或是拥有实际证券投资价值分析。第三十三条证劵公司、证券投资咨询组织以及工作人员从业证券投资顾问业务流程，违反法律法规、行政规章和本所规定的，证监会以及内设机构可以采用责改、监管谈话、出示警示函、责令改正提升内部结构合规检查频次同时提交合规检查汇报、勒令清除违反规定业务流程、勒令中止新增客户、勒令处罚相关人员等监管方案;如果情节严重，证监会依照法律、行政规章和相关规定作出行政处罚;涉嫌犯罪的，依规移送司法机关。第三十四条证劵公司从业证券经纪业务，附加向用户提供证劵及证券产品类别投资价值分析服务项目，也就此项服务项目和客户独立做出约定书、独立扣除证券投资顾问服务费的，其投资价值分析服务行为参照执行本规定相关要求。第三十五条 本规定自2011年1月1日起实施。

证券投资顾问报名条件

1、达到18岁;2、需要具备中国教育部]承认的高中学历（含普通高中、中专学校、职高和技校）以上学历;3、完全民事行为能力;4、一般职业资格考试的两]科目成绩达标。证券投资顾问即证券投资顾问胜任力测试，测试设定《证券投资顾问业务》- -i ]学科。测试采取闭卷考试、计算机考试方法，考试报名时间为180min，考试内容为单选题，题数为120题， 推行学分制，成绩合格为60分或以上。学生获得证券投资顾问胜任力考试通过考试成绩后，理应每一年参与并进行中国证券业协会机构的有关培训工作。未按要求进行有关培训工作的，成绩合格不会再合理。